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东兴证券研报指出，青岛银行盈利维持高增，拨备环比提升。26Q1实现营业收入、归母净利润43.4亿元、15.2亿元，同比增长7.3%、21.2%。年化ROE为14.63%，同比提高1.4pct。3月末，不良率0.96%，拨备覆盖率305.6%。作为深耕经济大省的区域性银行，山东省经济发展向好为青岛银行快速扩表提供了较好的基础，叠加公司战略性扩表，优选赛道和行业，公司规模有望维持较快增长；近年信贷资产质量持续改善，26Q1风险指标平稳，潜在不良压力不大的背景下，公司信贷类和非信贷类资产拨备计提力度均可能下降，或继续带来盈利的正向贡献。3月末，核心一级资本充足率8.7%，环比上年末略提升。维持“推荐”评级。
